⑴某日:左右，客户肖女士手提一个装满资料的袋子，神色焦虑地来到我行湖南分行营业部柜台咨询开户业务。柜员询问客户开户用途，客户表示自己准备在亚马逊平台开店，平台审核需提供银行账户信息，开户的常住地址需留存陕西某地址。
⑵柜员听后产生疑问，追问客户的网店名称、销售品类，以及必须留存陕西地址的理由。对此，客户解释自己也不是很清楚，只是此前在网上找到了一个可以教人如何在亚马逊平台开店的培训公司，客户交费后，该公司为客户注册了一个地址位于陕西西安浐灞生态区的公司，名为陕西X科技公司。说着，客户拿出了该公司的工商营业执照以示证明。凭借经验，柜员对这家培训公司的正规性有所质疑，遂向客户提示风险。但客户对该培训公司深信不疑，并称自己曾亲自前往该培训公司深圳场地，该培训公司一直都有在帮助自己处理开店事宜，自己的店铺也马上就要开张了，目前被亚马逊平台要求加强审核都是由于自己视频审核多次未通过导致……内控副行长接报后与客户深入沟通，发现客户与该培训公司司人员的微信聊天记录非常可疑，每当客户询问一些具体事项时，对方都表现得十分不耐烦，完全不像是正规培训公司的作风。历时近三小时劝导，客户终于意识到风险，对支行员工认真负责的工作态度表示感谢。